本报记者 李冰
2022年以来，第三方支付机构收到首张万万元级别罚单。
春节前后羁系层对支付机构违规处罚力度延续加大，多张罚单超百万元。在中国人民银行上海分行克日宣布的行政处罚信息公示中有机构收到万万元级罚单。
已有4家机构收超百万元罚单
中国人民银行上海分行公示表显示，快钱支付整理信息有限公司(下称：快钱支付)因存在4项违法行为，被处以罚款1004万元，并责令限期矫正。
详细来看，快钱支付的4项违法行为涉及违反账户治理划定；违反整理治理划定；未按划定推行客户身份识别义务；与身份不明客户生意。同时，时任快钱支付董事、首席执行官、总司理被处以罚款人民币3.5万元；时任快钱支付助理副总裁被处以罚款人民币8.5万元。
资料显示，快钱支付是海内首批第三方支付机构之一，建立于2004年，2011年获得《支付营业允许证》，注册资源4亿元。现在，快钱支付由上海万达网络金融服务有限公司100%控股，公司的最终受益人和疑似现实控制人可追溯到王健林。现在牌照有用期至2026年5月份，营业资质包罗互联网支付、移动电话支付、天下银行卡收单营业。
同时，得仕股份有限公司也因存在违反整理治理划定行为，被中国人民银行上海分行处以430万元罚款，责令限期矫正。官网显示，得仕股份有限公司确立于2006年10月25日，是上海区域最早取得第三方支付营业允许证的企业之一。主营营业局限包罗预付卡刊行与受理、互联网支付等。
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值得关注的是，春节前后，羁系对支付机构违规处罚力度在延续。例如，1月26日，央行营业治理部(北京)克日公示的行政处罚信息显示，北京数码视讯支付手艺有限公司(下称：数码视讯支付)存在6项违法行为，被给予忠言并罚没合计280万元，时任数码视讯支付风控总监被罚15万元；同日，联动优势电子商务有限公司存在6项目违规行为，被罚没608万元，时任联动优势电子商务有限公司总司理给予忠言，并处以罚款20万元。
从上述罚单情形来看，春节前后4家支付机构共收罚单金额已超2300万元。
“从上述各家机构违规情形来看，反洗钱仍是重点，自2021年以来，除了机构层面的处罚，对责任人的处罚力度也在加大，涉及风控、运营等要害部门，注释羁系的靶向性和精准性正不停提升。”博通咨询金融业资深剖析师王蓬博示意，从处罚金额、频次等来看，春节前后支付羁系具有如下特征：一是处罚频次增添；二是金额屡破新高，羁系通过重罚注释其根治乱象的刻意；三是“双罚”趋势显著。
反洗钱羁系不停升级
事实上，现在反洗钱已成为当前支付机构被处罚的“群集领域”。仅以去年处罚公示情形较为集中的7月份为例，有超10家支付机构被处罚，合计罚没金额超4000万元，从违法类型来看，大多数机构被罚缘故原由均与反洗钱相关。
在政策方面也正在不停加大反洗钱领域力度。例如，2021年1月份，央行公布《非银行支付机构条例(征求意见稿)》；2021年8月1日施行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监视治理设施》；2021年10月份，央行正式公布《中国人民银行关于增强支付受理终端及相关营业治理的通知》。而近期，央行公布的《金融机构客户尽职考察和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》，将于2022年3月1日起正式施行等。
随着反洗钱力度不停加大，其成效显著。据《中国反洗钱讲述2020》显示，通过增强羁系相助，其直接效果显示为2020年反洗钱羁系处罚总额较往年显著上升。数据显示，2020年整年央行共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规小我私人1000人，罚款金额2468万元。
王蓬博示意，未来的羁系重点仍是反洗钱领域，他示意，“支付机构应增强反洗钱领域监控力度，好比确立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力，以及行使更多手艺手段，延续增添客户信息识其余有用设施等。”
中国支付网首创人刘刚建议，支付机构应在以下几个方面加大事情力度：“第一，提升合规意识，确立基本合规制度，明确分工的同时将责任落实到人；第二，增强风控水平，天真运用新型手艺提升合规事情效率；第三，适时调整计谋，加大商户巡检等事情力度。同时需要企业谋划者树立‘合规先行’的理念，不合规再有利也不能有歪心思，这对企业对自身对社会都是有益的。”（证券日报）
【编辑:蒋妍】